Banki projektek rangsorolása
(2001. november)
A cél olyan döntéstámogató módszer, eljárási
rend, szükséges mértékű szoftveres támogatás kidolgozása és elfogadtatása
volt, amely a banki projektek egyértelmű rangsorolását eredményezi egységes
szempontok alapján.
A megrendelő bank bevezetés alatt álló
projektirányítási rendjének működése feltételezi az egyértelmű projekt
rangsorolást. Ennek érdekében a Bankban összeállították a projektminősítési
szempontokat, meghatározták azok értékelési és súlyozási rendjét. Ezt a
minősítő rendszert alkalmazták egy
kompetencia-független minősítő eljárás keretében, aminek az eredményét
egy szofisztikált eljárással kontrollálni szeretnék.
A banki projektek rangsorolása többszempontú, csoportos döntési problémához
vezet, aminek megoldására nincs egységesen
kialakult általános módszertan. A többszempontú döntési problémák – amiket
priorizálási rendszereknek is neveznek – megoldásával kapcsolatos főbb
nehézségek a következők:
-
egymásnak ellentmondó szempontok lehetnek;
-
a döntési modellben le kell rögzíteni, hogy a szubjektív ítéleteket mely
lépésekben és milyen mértékben kell figyelembe venni, pl. a szubjektív
és az objektív szempontok szétválasztása;
-
a döntési problémák komplexitása nagy, jóllehet
minden lépés viszonylag egyszerűen kivitelezhető.
Ezért a döntési eljárást a lehető legkisebb
és legátláthatóbb lépésekre kellett bontani, és ezeket a lépéseket lehetőség
szerint a legpontosabban ki kellett dolgozni és végre kell hajtani. A jelenlegi
banki rendszert áttekintve, az egyéni és csoportos döntések
banki specialitásait, valamint az alapinformációk megbízhatósága közötti
különbségeket figyelembe véve dolgoztuk ki az elfogadásra javasolt banki
priorizálási rendszert, a következő elvárások és jellemzők alapján:
-
a döntéshozatal résztvevői, folyamata pontosan
definiált (írásban rögzített) legyen;
-
a döntéshozók csak a saját kompetenciájukba
tartozó szempontok szerint minősítsenek;
-
a minősítési szempontok változtathatóak legyenek;
-
az eljárás alkalmazása a vizsgált projektek
egyértelmű fontossági sorrendjét adja;
-
kezelhető mértékű együttműködést várjon el
a döntéshozóktól;
-
a priorizálás folyamata új elem bekerülésével
megismételhető legyen (korábbi minősítések, döntések felülvizsgálatával,
felhasználásával);
-
a priorizálási rend (a kialakítás lezárását követően)
banki belső erőforrásokkal üzemeltethető kell legyen;
-
a projektek (alternatívák) átlagos száma 50-100;
-
a minősítési szempontok száma 15-25;
-
az eddig összegyűjtött minősítési szempontok
verifikálása szükséges – ebben a Vállalkozó támaszkodik meglévő szakmai
tapasztalatára;
-
a korábbi rangsorolási eljárás és az (új)
szakértői rangsorolási eljárás eredményeinek eltérését meg kell vizsgálni
és az így nyert következtetéseket a döntési módszer finomításakor érvényesíteni
kell.
A munka során a következő feladatokat kellett
elvégezni:
I. Ki kellett dolgozni a döntési feladat felépítésének módszerét, ezen
belül vizsgálni kellett:
-
a szempontok rendszerét;
-
az alternatívak megadásának módját;
-
a döntéshozók kiválasztásának módját és a döntéshozók szerepének meghatározását.
II. Ki kellett dolgozni a döntési feladat megoldásának módszerét, ezen
belül vizsgálni kellett
-
az egyéni döntési mechanizmust, ezen belül
1.1. a szempontok súlyozását;
1.2. az alternatívák értékelését az egyes szempontok szerint;
1.3. a súlyok és az értékelések aggregálását;
1.4. az alternatívák rangsorának érzékenységvizsgálatát;
-
a csoportos döntési mechanizmust, ezen belül
2.1. a szempontok csoportos súlyainak meghatározását;
2.2. a döntéshozók kompetencia-súlyainak megadását;
2.3. az alternatívák csoportos értékelésének meghatározását;
2.4. a csoportos súlyok és a csoportos értékelések aggregálását;
2.5. az alternatívák végső rangsorának
érzékenységvizsgálatát;
2.6. az eredmények vizualizálását és értékelésének módját;
-
a döntési modell és módszer dinamikus változtatásának
lehetőségeit (3. és 6. pont az elvárásokban);
-
a döntési modell megoldásának szoftveres támogatását;
-
a banki belső erőforrásokkal való üzemeltethetőséget.
III. A Bank által biztosított mintafeladatokon be kellett
mutatni a javasolt módszertan működőképességét, az eredményeket össze kellett
vetni a jelenlegi módszertannal kapott eredményekkel, és a tapasztalatokat
be kellett építeni a döntési modellbe.
IV. A jelenlegi és a javasolt módszertant össze kellett hasonlítani
és értékelni kellett.
V. Javaslatot kellett adni a döntési modell megoldásának szoftveres
támogatására, kiemelten kezelve az Expert Choice alkalmazhatóságának a
vizsgálatát.
A DÖNTÉSI FELADAT FELÉPÍTÉSE ÉS MEGOLDÁSA
A többszempontú döntési feladatok megoldásához az alábbi lépések szükségesek:
A döntési szempontok meghatározása
A szempontok az értékelésben fontos szerepet játszó tulajdonságaik alapján
két csoportba oszthatók: objektív és szubjektív.
Objektívnek tekintünk egy szempontot, ha
a projekt leírásában szereplő tények, adatok alapján egyértelműen megítélhető.
Az
objektív szempontok szerinti értékelés - az előre
meghatározott értékelési rend szerint
- nem igényel további döntéshozói közreműködést.
A szubjektív szempontok szerinti értékelésnél az egyes szakterületeken
járatos szakemberek véleménye a mérvadó.
A döntési alternatívák megadása
A fastruktúrába rendezett szempontrendszert a banki szakemberek
javaslatai, a döntési feladat vizsgálata és korábbi szakmai tapasztalataink
alapján alakítottuk ki. A Megrendelőtől kapott minta Projekt javaslatok
alapján azok szerkezetét, ami esetünkben az alternatívák megadásának felel
meg, ehhez a szempontrendszerhez igazítva
szerkesztettük át. A Projekt javaslatoknak a kialakított struktúrába való
illesztése során egyes információkat átcsoportosítottunk, illetve a hasznos
információkat (pl. a Projekt definícióban szereplőket), amik az eredeti
változatban, szempontokhoz kapcsolódva
nem jelentek meg, a megfelelő szempontokhoz beépítettük.
A szempontfának megfelelő Projekt javaslatok
szerkezeti felépítése két részre bontható:
-
az első szerkezeti egységben a Projekt definíció
található, ami a projektre vonatkozó azon fontosabb információkat
tartalmazza, amik hozzátartoznak a projekt bemutatásához, de szempontokként
nem sorolhatók be a szempontfa csomópontjai közé;
-
a második szerkezeti egységben az egyes alternatíváknak a döntési szempontok
szerinti leírása található, a szempontfa strukturált
felépítésének megfelelően.
Az egyes szempontok szerinti értékeléshez
szükség van a Projekt javaslatban a megfelelő szemponthoz tartozó minél
pontosabb értékek megadására objektív szempontok esetén, illetve
a szükséges információk összeállítására szubjektív szempontok esetén. Ehhez
a Projekt javaslatot kidolgozók számára rendelkezésre kell hogy álljanak
azok a támpontok, amiket a banki szakemberek által kidolgozott Projekt
javaslatokra és szempontrendszerre alapozva, valamint a bank
képviselőjével konzultálva dolgoztunk ki.
A döntéshozók kiválasztása
A banki projektek egyértelmű rangsorolására
kidolgozott döntési modellben a döntéshozók két csoportba oszthatók.
Az első csoportba tartoznak a felső vezetés
tagjai, akik a döntési eljárás kezdetén megadják a ,,döntési irányt” a
főszempontok súlyainak a meghatározásával, majd az egyes rangsorolási eljárások
végeztével az eléjük kerülő banki projektek rangsorát – mérlegelés és a
szükséges változtatások megtétele után – véglegesítik.
A döntéshozók második csoportjába azok
a szakemberek sorolhatók, akik feladata a döntési eljárás elején a szempontfa
főszempontjai alá tartozó alszempontok súlyainak megadása és az egyes rangsorolási
eljárások során az alternatívák - esetünkben a Projekt javaslatok
- értékelése a döntéshozók kompetenciájába
tartozó szempontok szerint. A döntéshozók második csoportjába tartozókat
a főszempontokhoz rendeljük hozzá úgy, hogy minden főszemponthoz legalább
három döntéshozó tartozzon, így lehetővé téve a többszempontú, csoportos
döntési eljárások alkalmazását a banki projektek rangsorolására.
A döntési feladat megoldásának lépései:
-
a súlyok meghatározása
-
az alternatívák értékelése
-
a súlyok és az értékelések aggregálása olyan módszerrel, amely kizárja
a rangsorfordulás jelenségét
Bizonyos döntési modellekben megváltozhat a korábban bevitt alternatívák
rangsora, ha új alternatívával vagy alternatívákkal
bővül vagy szűkül a döntési feladat. Ezt a jelenséget rangsorfordulásnak
nevezzük.
A banki projektek rangsorolása esetén 50-100 projekt javaslatot és
15-20 szempontot tartalmaz a döntési probléma, aminek megoldása komoly
feladatot jelent, ezért a rangsorfordulás
jelenségét ki kell zárni, azaz nem fordulhat elő, hogy az egyszer már kiértékelt
projekt javaslatok rangsora csupán attól megváltozzon, hogy újabb alternatíva
lép be. A javasolt döntési elv kizárja a rangsorfordulás jelenségét.
-
az alternatívák rangsorának érzékenységvizsgálata
A többszempontú döntési feladatok megoldásának az egyik legfontosabb
lépése az érzékenységvizsgálat, amiben a döntési folyamat során kialakult
rangsor stabilitását vizsgáljuk a döntési paraméterek függvényében. Erre
a lépésre mind az amerikai, mind pedig az európai iskola nagy hangsúlyt
fektet. Az általunk kidolgozott érzékenységvizsgálat előnye
a többi módszerrel szemben az, hogy nem csak egy vagy két döntési paraméter
együttes hatását vizsgálja, hanem a rangsor változását és a stabilitását
is megadja az összes döntési paraméter (a súlyok és a minősítési értékek)
függvényében.
-
az eredmények vizualizálása és értékelése
A döntési eljárás meghatározóan fontos része a döntési feladat megoldása
során nyert eredmények vizualizálása és értékelése.
A vizualizálás, ez az utóbbi időkben kialakult diszciplína, egyre nagyobb
jelentőségre tesz szert a gyakorlatban, hiszen a vezetőknek, akiknek a
végső szót kell kimondani a döntési eljárás során, csak kevés idő áll
rendelkezésre részkérdésekkel foglalkozni, ezért szükséges a rendelkezésre
álló nagytömegű információt úgy tömöríteni és megjeleníteni, hogy minél
kevesebb információ vesszen el és a vezetők minél könnyebben jussanak a
végső döntéshez szükséges információk
birtokába. A vizualizálás nehéz feladat, hiszen vannak olyan döntési problémák,
ahol a döntéshez több százezer különböző típusú információ áll rendelkezésre
(pl. többszázezer változós és feltételes optimalizálási problémák), viszont
a vizualizálás legfeljebb három dimenziós
térben történhet. Nagy méretű döntési feladatok megoldásának az áttekintése
és megértése sem könnyű, ami alátámasztja azt, hogy nagyobb hangsúlyt kell
fektetni az eredmények szemléletes megjelenítésére.
Összefoglalva megállapítható volt, hogy a javasolt döntési eljárás pontosabban
illeszkedik a megoldandó döntési feladathoz,
mint a korábbi eljárás. Ennek alátámasztására a szempontok csoportosítását
és többszintűvé tételét említjük meg, ami azon túl, hogy a projekt leírások
pontosítását tette lehetővé, két új szempont bevezetését is eredményezte,
továbbá a részfákhoz kapcsolt információkon keresztül fontos információkat
szolgáltat a vezetés számára.
Ennek alapján szűrőfeltételek is
bevezethetők (három szűrőfeltételt
javasoltunk) és előzetes szűrés is
megvalósítható.
A szűrőfeltételek bevezetése azt jelenti, hogy a végső döntés előtt az
egyes szűrőfeltételeknek eleget tevő Projekt javaslatok külön-külön csoportba
kerülnek, az előszűrés pedig
azt, hogy a megadott szempont(ok) szerint
gyenge minőségű Projekt javaslatok nem kerülnek be a rangsorolási
eljárásba. Ez a döntési eljáráson belüli minőségbiztosítás
része. x
vissza
a Tevékenység oldalra
|